Was ist eine Fondspolice?

Gute Gründe für eine Fondspolice

Mit einer Fondspolice habe Sie die Möglichkeit direkt in einen oder mehrere Fonds zu investieren. Sie können die Beiträge für Ihren Vertrag auf bis zu zehn verschiedene Fonds aufteilen und haben mehrmals im Jahr kostenfrei die Möglichkeit Ihre getroffene Auswahl zu ändern. Zum Vergleich: Bei einer klassischen Lebens- oder Rentenversicherung fließen Ihre Sparbeiträge in unser Sicherungsvermögen ein und bringen dort, zusammen mit dem Geld der anderen Versicherten, Erträge für Sie.

Eine fondsgebundene Lebens- oder Rentenversicherung hat viele Vorteile:

  • Sie haben von Anfang an selbst in der Hand, wie Sie Ihre Beiträge investieren möchten.
  • Im Vergleich zu einer Fonds-Direktanlage sichern Sie sich bei einer fondsgebundenen Rentenversicherung zugleich eine lebenslange Rente.
  • Sie zahlen – anders als bei einer reinen Investition in Fonds – bei uns keine Ausgabeaufschläge.
  • Mit unserem großen Angebot an nachhaltigen Fonds können Sie Ihre Fondspolice ganz nach Ihren eigenen Vorstellungen zukunftsfähig gestalten.
  • Sie können bei uns bis zu zwölfmal im Jahr gebührenfrei die Fonds wechseln.
  • Sie haben mehr Chancen auf eine höhere Rendite als bei einer klassischen Lebensversicherung, denn Fondspolicen sind weniger betroffen von den aktuellen Niedrigzinsen.
  • Ihre jährlichen Überschüsse sind steuerfrei.
  • Sie haben besondere Steuervorteile bei der Auszahlung Ihrer Fondspolice. Egal, ob Sie sich für das Kapital oder die Rente entscheiden.
  • Eine Fondspolice gibt es in verschiedenen Risikoklassen. Wie sicher oder wie chancenreich Sie anlegen, hängt von den gewählten Fonds ab und liegt ganz in Ihrem Ermessen.

Diese Fondspolicen können Sie beim VOLKSWOHL BUND erhalten:

Für wen ist eine Fondspolice geeignet?

Chancenreiche Altersvorsorge

Mit unserer fondsgebundenen Rentenversicherung sorgen Sie optimal vor und profitieren gleichzeitig von den Chancen am Kapitalmarkt. Das ist Ihre Möglichkeit, mehr Rendite zu erhalten!

Unsere fondsgebundenen Versicherungslösungen sind besonders flexibel. Unsere Fondsauswahl ist ausgezeichnet und bietet für jeden Geschmack das Richtige - Sie können aus einer breiten Fondspalette von aktiv gemanagten Fonds, ETF’s sowie unterschiedlichen Portfolios wählen. Sie entscheiden, welche Chancen Sie nutzen möchten.

Ihre Altersvorsorge sollten Sie möglichst langfristig planen und anlegen. Das gilt auch und insbesondere für eine fondsgebundene Rentenversicherung. So können Sie optimal von den langfristigen Entwicklungen am Kapitalmarkt profitieren.

Bei uns erhalten Sie sowohl eine reine Fondspolice als auch eine fondsgebundene Police mit Beitragsgarantie. Sie entscheiden, entsprechend Ihrem persönlichen Risikoempfinden.

Kann ich damit mein Geld verlieren?

Fonds und Garantien – das geht

Bei uns können Sie die Chance auf mehr Rendite mit attraktiven Sicherungskonzepten kombinieren.

  • Garantieniveau zwischen 0 und 80 Prozent
  • Ganz wie Sie wollen: Wir bieten Ihnen für Ihre Fondspolice Garantien zwischen 0 und 80 Prozent Ihrer eingezahlten Beiträge. Bei unseren Riester-Renten erfüllen wir selbst­ver­ständlich die gesetzlichen Anforderungen und bieten Ihnen eine hundert­prozentige Beitrags­garantie.

  • Rente schrittweise sichern
  • Mit unserer Stufensicherung „50Step" sichern wir Ihre Rente Schritt für Schritt. Immer, wenn Ihr Fondsvermögen 50 Prozent der Beitragssumme erreicht hat, sichern wir dieses Vermögen zum Ablauf.

  • Garantie PLUS
  • Nicht nur die Beiträge sind sicher, auch Ihre Gewinne. Ist die Garantie von 80 Prozent der Beitragssumme erreicht, sichern wir Ihnen mit diesem Baustein jährlich 50 Prozent Ihrer erzielten Gewinne zum Ablauf der Versicherung.

  • Ablaufmanagement
  • Wir schichten zum Ende der Ansparphase Ihr Fondsguthaben in schwankungsärmere Fonds um.

  • Risikoklassen
  • Bei uns können Sie Fonds aller Risiko­klassen für Ihren Versicherungs­vertrag wählen. Von der Risikoklasse 1 (geringeres Risiko bei potentiell geringerem Ertrag) bis Risikoklasse 7 (hohes Risiko bei potentiell höherem Ertrag).

Gibt es auch eine nachhaltige Fondspolice?

Mit der Fondspolice NEXT nachhaltig für die Rente vorsorgen

Die fondsgebundene Rentenversicherung NEXT bietet Ihnen alle Möglichkeiten, Ihre Beiträge für Ihre Altersvorsorge nachhaltig anzulegen. Wählen Sie aus unserem großen Fondsangebot Ihre Favoriten mit Blick auf Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführungs-Kriterien (ESG) aus. Die Fondspolice NEXT ist Teil unserer nachhaltigen Produktlinie NEXT (Nachhaltig+Engagiert+Transparent).

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Sie haben weitere Fragen?

Wir finden es wichtig, dass Sie sich bei der finanziellen Vorsorge von einem Experten beraten lassen. Dafür arbeiten wir mit rund 14.000 Vertriebspartnern in ganz Deutschland zusammen. Gerne nennen wir Ihnen einen Experten in Ihrer Nähe.

Welche Fonds bieten Sie an?

Unsere Fonds

Wir bieten Ihnen Fonds von mehr als 50 renommierten und leistungsstarken Kapitalanlagegesellschaften. Darunter sind sowohl gemanagte Fonds als auch kostengünstige ETF’s, nachhaltige Fonds, Spezialfonds sowie unterschiedliche Themenportfolios.

Hier finden Sie tagesaktuelle Fondskurse, Factsheets und alle wichtigen Kennzahlen der einzelnen Fonds. Zusammen mit unserem Kooperationspartner „Cleversoft" stellen wir Ihnen diese umfangreichen Informationen und Vergleichsmöglichkeiten über unser Fondsangebot zur Verfügung.

Welche Vorteile hat eine VOLKSWOHL BUND-Fondspolice für mich?

Gute Gründe für eine Fondspolice beim VOLKSWOHL BUND

  • Service von Anfang an
  • Wir verwalten Ihre Fondsanlage, ganz ohne Aktiendepot. Wir setzen Wert- und Gewinngarantien um, verbuchen Ihre Zuzahlungen, tauschen die Fonds aus, wenn Sie es möchten, informieren Sie laufend über den Stand Ihres Vertrages und zahlen Ihnen am Ende der Laufzeit eine lebenslange Rente. Das alles erhalten Sie von uns ganz besonders günstig und einfach im Versicherungsmantel.

  • Erfahrung seit 1998
  • Wir haben eine mittlerweile eine über 20jährige Erfahrung mit fondsgebundenen Lebens- und Renten­versicherungen. Nutzen Sie unser Know-how für Ihre finanzielle Vorsorge!

  • Nachhaltig anlegen und große Fondsauswahl
  • Sie entscheiden, wie Sie Ihr Geld anlegen. Bei uns gibt es eine große Auswahl an nachhaltigen Fonds, die grundsätzlich eine Einstufung nach Artikel 8 und Artikel 9 der Offenlegungsverordnung haben.

  • Auch als Rente PLUS
  • Sie können alle fondsgebundenen VOLKSWOHL BUND-Renten­versicherungen auch als Rente PLUS abschließen – mit erhöhter Leistung im Pflegefall.

  • Mehr einzahlen
  • Es soll doch ein bisschen mehr sein? In den ersten zehn Vertragsjahren können Sie Ihren Beitrag um bis zu 500 € zusätzlich im Monat erhöhen – oder Sie zahlen eine Summe ein. An den Vertragsgrundlagen ändert sich nichts.

  • Große Fondsauswahl
  • Wir bieten Ihnen eine große Auswahl an attraktiven Fonds. Dafür arbeiten wir mit mehr als 50 renommierten Kapital­anlage­gesellschaften zusammen.

  • Zwölfmal im Jahr wechseln
  • Auf Dauer flexibel: Jeder Inhaber einer VOLKSWOHL BUND-Fondspolice kann seine Fonds bis zu zwölfmal im Jahr kostenfrei neu zusammenstellen.

  • Immer die beste Auswahl
  • Wenn wir zusätzliche Fonds in unsere Fondspalette aufnehmen, sind die immer auch für Bestandskunden wählbar. Dadurch hat bei uns jeder Kunde immer die beste Auswahl.

  • Vorher etwas auszahlen lassen
  • Sie möchten schon vor dem Rentenbeginn Geld aus ihrer Fondsgebundenen Rentenversicherung haben? Das geht. Während der Sparzeit und auch später in der Rentenphase sind Auszahlungen aus dem Vertrag möglich.

  • Flexibler Rentenbeginn
  • Sie entscheiden, wann Sie Ihre Rente von uns beziehen möchten. Bis zu Ihrem 88. Lebensjahr können Sie bei uns in Rente gehen, wann Sie möchten.

Wie kann ich etwas in meiner Fondspolice ändern z.B. sie nachhaltig gestalten?

Persönliche Daten ändern

Ihre Anschrift hat sich geändert? Sie haben eine neue Kontoverbindung? Hier geht’s zu unserem Änderungs-Service.

Fonds wechseln oder Aufteilung ändern

Bis zu zwölfmal im Jahr können Sie Ihre Fonds kostenfrei ändern und aus unserer aktuellen Fondspalette auswählen. Natürlich können Sie auch mit Ihrer vorhandenen Fondspolice in nachhaltige Fonds wechseln.

Sie haben weitere Fragen?

Wir finden es wichtig, dass Sie sich bei der finanziellen Vorsorge von einem Experten beraten lassen. Dafür arbeiten wir mit rund 14.000 Vertriebspartnern in ganz Deutschland zusammen. Gerne nennen wir Ihnen einen Experten in Ihrer Nähe.

Welche gesetzlichen Informationen zur Fondspolice gibt es?

Gesetzliche Informationen

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