KLASSIK MODERN

Indexbeteiligung DAX

Hinweis: Die Tabellen beziehen sich nur auf die Variante INDEX CHANCE.

Indexbeteiligung DAX

Hinweis: Die Tabellen beziehen sich nur auf die Variante INDEX ZINS.

Indexbeteiligung DAX Risk Control 10

Hinweis: Die Tabellen beziehen sich nur auf die Variante INDEX CHANCE.

Indexbeteiligung DAX Risk Control 10

Hinweis: Die Tabellen beziehen sich nur auf die Variante INDEX ZINS.

Indexbeteiligung EURO STOXX 50

Hinweis: Die Tabellen beziehen sich nur auf die Variante INDEX CHANCE.

Indexbeteiligung EURO STOXX 50

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Indexbeteiligung MSCI World SRI

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Indexbeteiligung MSCI World SRI

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Indexbeteiligung DAX

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Indexbeteiligung DAX Risk Control 10

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Indexbeteiligung EURO STOXX 50

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Indexbeteiligung MSCI SRI

Hinweis: Die Tabellen beziehen sich nur auf die Variante INDEX CHANCE.

Indexbeteiligung MSCI SRI

Hinweis: Die Tabellen beziehen sich nur auf die Variante INDEX ZINS.

Verzinsung Ihres Guthabens

Für das Indexjahr 08/2022 bis 08/2023 erhalten Sie eine Überschussbeteiligung von insgesamt 2,85 %.

Für das Indexjahr 08/2023 bis 08/2024 erhalten Sie eine Überschussbeteiligung von insgesamt 3,2 %.

Wir schreiben die Überschussbeteiligung jährlich Ihrer Rentenversicherung KLASSIK MODERN gut. Wählen Sie die Indexbeteiligung, tauschen Sie Ihre Überschussbeteiligung gegen die Beteiligung am Index ein.

Die Überschussbeteiligung bei Einmalbeiträgen ist geringer als die Überschussbeteiligung bei laufender Beitragszahlung (2,60 % statt 3,20 %). Aufgrund des geringeren Budgets für die Indexbeteiligung gilt deshalb bei Einmalbeiträgen auch eine abweichende Indexrendite. Sie unterscheidet sich von der Indexrendite der Verträge gegen laufenden Beitrag um den gleichen Faktor, um den sich die beiden Überschussbeteiligungen unterscheiden.

Für Versicherungsbeginne ab 01.2023 beträgt dieser Faktor bei Verträgen gegen Einmalbeitrag deshalb 2,60 % / 3,20 % = 0,81.

Neben der Überschussbeteiligung für ein Indexjahr erhalten Sie auch eine Beitragsverzinsung innerhalb der Indexjahre. Die aktuelle Beitragsverzinsung beträgt für Riester-Rententarife der neuesten Tarifgeneration 0 %, für Privat-, Basis- und Betriebsrententarife 3,05 %. Für Versicherungen gegen Einmalbeitrag beträgt sie 2,45 %.

Wichtige Termine im Überblick

Indexwechsel
Sie möchten von einem Index in einen anderen Index wechseln?
Teilen Sie uns das bitte spätestens bis zum 1. Juni 2024 formlos mit.

Wechsel der Überschussbeteiligung
Sie möchten die Art Ihrer Indexbeteiligung ändern oder zu der sicheren Verzinsung wechseln - oder umgekehrt?
Das Formular zum Wechseln finden Sie hier:

Wechselformular

Der 20. Juli 2024 ist der letzte Stichtag, um die Überschussbeteiligung zu wechseln.

Am 1. August 2024 beginnt das neue Indexjahr (Indexstichtag).
Im Juli 2024 informieren wir Sie über die Höhe der künftigen klassischen Verzinsung und die Höhe der Indexquote, mit der wir Ihre Indexrendite berechnen.

Abweichende Verzinsung

Die Überschussbeteiligung bei Einmalbeiträgen ist geringer als die Überschussbeteiligung bei laufender Beitragszahlung. Dadurch ist die Indexrendite nicht identisch mit der Indexrendite bei laufender Beitragszahlung. Nach dem 5. Indexjahr weicht die Überschussbeteiligung von Einmalbeiträgen nicht mehr von der Überschussbeteiligung für laufende Beitragszahlung ab.

Zuzahlungen in einen KLASSIK MODERN-Vertrag

Ob Sie „außer der Reihe" etwas in Ihre KLASSIK MODERN-Rentenversicherung einzahlen können, hängt von der Produktart ab. Grundsätzlich ist es möglich. Bitte erkundigen Sie sich bei Ihrem Versicherungsmakler oder bei unseren Fachleuten im Service-Center.

Wir befinden uns tatsächlich in einer Niedrigzinsphase, jedoch zahlen Lebensversicherungsunternehmen immer noch vergleichsweise hohe Zinssätze. Bei KLASSIK MODERN haben Sie außerdem die Möglichkeit, die Verzinsung, die Sie von uns bekommen würden, einzutauschen gegen einen Ertrag, der sich an einem Börsenindex orientiert. Ohne Gefahr für Ihr angespartes Kapital. Und im nächsten Jahr können Sie es sich wieder anders überlegen. So entscheiden Sie immer wieder selbst, welchen Weg Sie mit Ihrer Rentenversicherung gehen möchten.

Für die Rente vorzusorgen, ist zu jeder Zeit eine gute Entscheidung. In den meisten Fällen lohnt sich KLASSIK MODERN auch bei einem späten Start. Womöglich kommt für Sie auch eine Police gegen Einmalzahlung in Frage? Am besten ist, Sie lassen sich von Ihrem Versicherungsmakler alles einmal durchrechnen.

Ja. KLASSIK MODERN gibt es auch als Riester-Rente und als Rürup-Rente. Das lohnt sich besonders, denn da zahlt der Staat mit in Ihren Rentenvertrag ein.

Nein.

KLASSIK MODERN erfordert nur wenig Pflegeaufwand von Ihnen. Wenn Sie nichts anderes mit uns vereinbaren, sind Sie ab dem ersten Indexstichtag automatisch am DAX beteiligt und bleiben es auch. Sie können jährlich zum nächsten Indexstichtag wechseln. Hilfreich ist es in jedem Fall, wenn Sie sich vorher von Ihrem Versicherungsmakler beraten lassen.

Nein, die VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.G. ist und bleibt Ihr Ansprechpartner. Die Indexrendite erhalten Sie direkt von uns.

Das hängt von der Entwicklung am Kapitalmarkt ab. Eine sichere Prognose für einen längeren Zeitraum gibt es nicht.

Ja, wir garantieren Ihnen am ersten Tag eine Mindestrente, die Sie ab dem vereinbarten Rentenbeginn Ihr Leben lang von uns bekommen.

Nein, die Indexbeteiligung kann für Sie nicht negativ ausgehen. Im schlimmsten Fall liegt Ihr Gewinn bei 0 Euro, Ihr Guthaben wird aber nie angetastet. Auch die Zinsen und die Indexgewinne aus vergangenen Jahren bleiben Ihnen garantiert sicher.