Was ist die Riester-Jahresinformation?

Einmal im Jahr schicken wir Ihnen eine Riester-Jahresinformation. In dem Brief stehen alle wichtigen Informationen zu Ihrer Riester-Rente. Erfahren Sie mehr zu den Dokumenten und erhalten Sie Antworten auf die häufigsten Fragen:

Jahresinformation nach § 7a Abs. 1 AltZertG

Mit unserer Jahresinformation nach § 7a Abs. 1 AltZertG geben wir Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Daten Ihres Riester-Vertrags.

1. Welche Daten haben wir zu Ihrem Vertrag vorgemerkt?

Hier finden Sie Ihre persönlichen Vertragsdaten. Dazu gehören auch die Anbieter- und Zertifizierungsnummer.


Häufige Fragen dazu

2. Wie hat sich Ihr Guthaben in 2020 entwickelt?

Hier sehen Sie, wie sich Ihr Guthaben im Jahr 2020 entwickelt hat. Die Basis hierfür ist Ihr Vertragsguthaben am Ende des Jahres 2019. Zu diesem rechnen wir Beträge hinzu (z.B. gezahlte Beiträge und erhaltene Zulagen), andere Beträge ziehen wir ab (z.B. Kosten).


Häufige Fragen dazu

3. Welche Beträge ergeben sich seit Beginn Ihrer Versicherung?

Im Abschnitt 2 sehen Sie, wie sich Ihr Vertragsguthaben im Jahr 2020 verändert hat. In diesem Abschnitt sehen Sie, aus welchen Beträgen sich Ihr Vertragsguthaben seit Beginn des Vertrages zusammensetzt."

Die "geleisteteten Altersvorsorgebeiträge" sind Ihre Eigenbeiträge, also alles, was Sie bisher selber eingezahlt haben.


Häufige Fragen dazu

4. Welche Leistungen ergeben sich zum 31.12.2019?

Hier sehen Sie die Leistungen, die sich ergeben (Stand 31.12.2020), falls sie den Vertrag beenden wollen oder Sie keine Beiträge mehr darauf einzahlen möchten.


Häufige Fragen dazu

5. Von welchen Renten können Sich nach heutigem Stand zum Rentenbeginn ausgehen?

Hier sehen Sie eine Beispielrechnung, Sie zeigt, welche Rente Sie zum Rentenbeginn erhalten können.

Bescheinigung nach § 92 EStG

In der Bescheinigung nach § 92 EStG schreiben wir Ihnen auf, welche Zulagen Sie 2020 für Ihren Riestervertrag bekommen haben und welche wir möglicherweise wieder abziehen mussten. Bevor Sie dieses Dokument in Ihren Akten ablegen, prüfen Sie es bitte sorgfältig! Falls Sie mit den bescheinigten Zulagen nicht einverstanden sind, können Sie einen Festsetzungsantrag stellen.

Übrigens: Die Daten, die wichtig für Ihre Steuererklärung sind, übermitteln wir bereits automatisch ans Finanzamt.

Persönliche Daten

Hier finden Sie Ihre persönlichen Daten wie Ihre Adresse sowie Ihre Vertrags- und Zulagennummer.

Beiträge und Zulagen in 2020

Hier schreiben wir für Sie auf, welche Beiträge Sie im Jahr 2020 eingezahlt haben. Außerdem finden Sie hier die Zulagen aus den vorhergehenden Jahren, die wir Ihrem Vertrag 2020 gutgeschrieben oder entnommen haben.

Falls Zulagen von der Zulagenstelle zurückgefordert oder gekürzt wurden, finden Sie hier eine Begründung dazu.


Häufige Fragen dazu

Stand 2020

Hier finden Sie den Stand Ihres Riester-Vertrages zum 31.12.2020. Detail-Informationen über Ihr Altersvorsorgevermögen finden Sie in unserer Jahresinformation nach § 7a Abs. 1 AltZertG.

Danke für Ihre Hilfe!

Ihre Frage ist nicht dabei gewesen?

Rufen Sie uns gerne unter der Nummer: 0231/5433-129 an.